פרק 31 - מה לעשות כשהלקוח טועה?

מה עושים כשהלקוח טועה? לפעמים האמרה הידועה "הלקוח תמיד צודק" לא תופסת לאותו מקרה וצריך לעשות מאמץ בשכנוע כדי שהלקוח יבין את טעותו. יש לי נטייה לקחת על עצמי יותר מדי אחריות וקשה לי לשחרר, למרות שאני מבין שאנשים צריכים לעשות את הטעויות של עצמם לפעמים. במקרה הספציפי הזה, לקוח עם סכום נכבד מאוד ביקש להגדיל את החשיפה שלו לשוק המניות כדי "לקצור רווחים בשוק עולה". אותו לקוח ציין שבשנתיים הקרובות הוא מתכנן להשתמש בחלק גדול מהסכום כדי לרכוש נכס נדל"ן. מהיכרותי את האופי התנודתי של שוק ההון וההבנה שהשקעות בשוק המניות צריכות להיות בעלות אופק ארוך טווח של מעל 10 ואפילו 20 שנה הזהרתי את הלקוח שלא יבחר באפיק הזה לכסף שהוא מתכנן לו שימוש בשנתיים הקרובות. מאחר והלקוח כמו הרבה לקוחות אינו בקיא בפיננסים והשקעות, קשה היה לו לקבל את המלצתי ונדרשו שכנועים רבים כדי שיסכים לבסוף. כשנתיים אחרי אותו מפגש אכן הלקוח הזדקק לכסף ולשמחתי בגלל שבחר במסלול סולידי עבור הכספים הנזילים הסכום לא נפגע והיה זמין לשימוש לצורך רכישה של נכס נדל"ני. ולכם אני אומר, בבקשה חשבו טוב טוב על בחירת מסלול ההשקעה המתאים עבורכם, לטווח זמן ההשקעה ולאופי שלכם כמשקיעים (אוהבי/שונאי סיכון). אין לראות באמור המובע או באיזה מחלקיו משום ייעוץ השקעות, פנסיה או המלצה כלשהי. האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ או שיווק השקעות, פנסיה, מיסוי, או תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

  #נדלן #כנס_נדלן  #גלובס_נדלן #כלכליסט_נדלן #דה_מרקר_נדלן #כלכליסט_נדלן #מחיר_הנדלן #השקעות #השקעות_למתחילים