איתור כספים - המסלקה הפנסיונית
כשאנחנו מתחילים לחשוב על להתחיל לעשות סדר בביטוחים והר הביטוחים שלנו או בפנסיה שלנו במטרה לחסוך כסף או כשאנחנו רוצים לקבל תמונה טובה של החסכונות והמשאבים העומדים לרשותנו
האתר הראשון שמומלץ לבדוק הוא אתר המסלקה הפנסיונית
לאתר המסלקה הפנסיונית לחץ כאן
תמורת תשלום סמלי נקבל מידע על 99% מתכניות הפנסיה שלנו כולל מידע על קרנות השתלמות, קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, כיסויים לאובדן כושר עבודה, ביטוח חיים עם פירוט מדויק לגבי דמי ניהול המשולמים.
הר הכסף
אתר חינמי נוסף של משרד האוצר שמראה מידע לגבי פנסיות, קרנות השתלמות, קופות גמל וביטוחי מנהלים - לא פעילים בלבד.
באתר הר הכסף ניתן למצוא גם מידע על תכניות של קרובי משפחה שנפטרו או על ביטוחי חיים שהתבטלו.
לאתר הר הכסף לחץ כאן
החזרי מס
אחרי שמצאנו את תכניות הפנסיה שלנו והתחלנו להבין איפה יש לנו תכניות של ביטוח חיים וכיסוי לאובדן כושר עבודה אנחנו יכולים להתחיל לבחון את נושא החזרי המס שלנו (לשכיר יש פוטנציאל של 6 שנים אחורה)
ל80% מהשכירים מגיע בין 3000-10000 ש"ח ולפעמים אף הרבה יותר על נושאים שונים כמו: הפסקה בין עבודות, ביטוחי חיים, ישוב לא נכון של נקודות זכות, משיכה מקופת גמל לפני הזמן, תמיכה בילד עם לקות למידה, תמיכה בהורה, תרומות ועוד.
חסכון כספי בביטוח חיים
המקום הראשון שכדאי לבחון במטרה להוזיל את עלות הביטוחים החודשית הוא ביטוח החיים שלנו וביטוח החיים למשכנתא שלנו.
הפרמיה בביטוח חיים עולה מדי שנה ולכן כדאי לנו לבדוק אפשרות להוזיל את מחיר הביטוח - לפעמים בעשרות אחוזים.